講座概要
2019年に老後2000万円問題が起こり、老後のお金や年金制度についての関心が高まっています。最近は人生100年時代と言われ、資産寿命を考えると早くから老後資金についての知識が必要です。
本講座は、老後の生活費を考えるうえで大きなウエイトを占める公的年金制度の概要としくみ、ご要望の多い企業型DCや個人型DC（iDeCo）およびNISAそして老後の資金対策をどのようにすべきかについて、年金のプロフェッショナルが分かりやすく解説します。
対象者
・年齢階層を問いません
（企業年金制度の内容について、事前に情報をご提供くださるようお願いいたします）
よくあるお悩み（課題）
- ・自分のもらえる年金を知りたい
- ・各種年金の制度を理解したい
- ・確定拠出年金（企業型・個人型）やNISAのことを知りたい
研修の特徴
- ・『定年を楽園にする仕事とお金の話』の著者でもある講師は、信託銀行に勤務しているときに社会保険労務士およびファイナンシャル・プランナーの資格を取得し、銀行員時代からライフプランセミナーの講師をしている経験豊富なベテランです。
- ・北海道から九州まで、ライフプラン、年金、相続、終活などのセミナー研修講師を勤めています。セミナーは単なる講義式でなく参加型で行い、ご依頼主様から好評です
カリキュラム案
| １ | 基調講演（人生100年時代の到来） ※講師の経験をもとにライフプランの必要性を理解していただきます （１）人生100年時代（２）老後の３大不安と人生を充実させる４つのＫ （３）ライフプランとマネープラン（４）社会保障と自助努力 |
・講義 20分 ・ワーク 5分 |
|---|---|---|
| ２ | 公的年金制度の概要 （１）社会保険制度クイズ （２）公的年金制度の特徴 （３）公的年金のポイント （４）ねんきん定期便の見方 （５）年金の繰上げと繰下げ （６）遺族年金について |
・講義 25分 ・ワーク 5分 ・オンラインの場合、個人ワーク |
| ３ | 退職金と企業年金の関係 （１）退職金と企業年金の関係 （２）企業年金制度について （３）確定拠出年金制度の再理解 |
・講義 25分 |
| ４ | NISA活用術 （１）資金運用の原則 （２）NISAとはなにか （３）NISA利用のメリット（４）確定拠出年金とNISAの上手な活用法（二重作戦） |
・講義 30分 |
| ５ | まとめ |